Информация
об актуальных видах и способах обмана граждан, а также некоторые способы противодействия мошенникам при совершении преступлений
Оперативная обстановка по линии противодействия дистанционным хищениям остается сложной.
В следственном отделении ОМВД России по Ребрихинскому району по итогам 3 месяцев текущего года возбуждено 8 уголовных дела по дистанционным мошенничествам, краж денежных средств с банковских карт граждан не зарегистрировано, а также 9 уголовных дел о преступлениях, связанных с неправомерным доступом к компьютерной информации граждан на портале «Госуслуг».
Общий ущерб по возбужденным уголовным делам о хищениях денежных средств составил 681 823 рубля.
Наибольшую общественную опасность представляют преступления совершенные с использованием методов социальной инженерии. Этим преступлениям присущи крупные материальные ущербы, как собственных накоплений, так и заемных денежных средств. Человек остается и без денег и с большими кредитными обязательствами.
У граждан бытует ошибочное убеждение о том, что мошенники всегда представляются сотрудниками безопасности банка или правоохранительных органов и они готовы к подобного рода обману. И это не правильно. Мошенники придумывают новые способы введения в заблуждение, проводят «работу над ошибками» в случаях когда потерпевшие не поддались на их уловки.
Наиболее актуальным в настоящее время является звонок потерпевшему на мобильный телефон от представителя сотового оператора с вопросом об окончании договора на обслуживание его абонентского номера. При необходимости продления потерпевший, для прохождения верификации, называет свои персональные данные.
Звонок потерпевшему от представителя «Социального фонда» с информацией о некорректном подсчете стажа работы, в связи с чем он получает заниженную пенсию и необходимо явиться в Пенсионный фонд. Давайте запишем Вас к сотрудникам. Продиктуйте данные назовите код из СМС.
По такой же схеме звонок из медицинских учреждений о необходимости прохождения обследования. Давайте я вас запишу, назовите код из смс.
Одновременно мошенники пытаются переустановить пароль на вход в Госуслуги, о чем потерпевшему приходит СМС, код в котором он передает мошенникам. Через 30 мин. на телефон поступает звонок от человека, представляющегося сотрудником ФСБ о том, что замечены подозрительные операции по банковским счетам и картам, выясняет передавали ли кому-либо персональную информацию. После этого введя потерпевшего в стрессовое состояние соединяет с сотрудником Центробанка, который должен помочь предотвратить мошенничество. Суть общения сводится к тому, что потерпевший должен обналичить свои накопления и перевести на безопасный (резервный) счет, а также склоняет потерпевшего к получению кредитов в максимально возможном количестве банков с целью повышения кредитной нагрузки на себя, для того чтобы мошенники не могли дистанционно этого сделать, а кредитные денежные суммы внести на безопасные счета банка, по которым не идут проценты.
Следует отметить, что безопасных (резервных) счетов не существует. Это уловки мошенников.
По схожей схеме совершаются преступления:
- Звонок сотрудника банка – я по заявке на переподключение абонентского номера к вашей карте, с чем связано; спорные операции по карте; вам необходимо обновить «антивирусник» или установить программу «Алтайкрайэнерго», скачайте программы Тайм вивер, эни деск. Это программы удаленного доступа к смартфону потерпевшего.
- Звонок сотрудника правоохранительного органа - Принять участие в разоблачении сотрудников банка, мошенников, для этого вы должны оформить кредит и перевести на счет; c Вашей карты осуществлен перевод денег на Украину для финансирования ВСУ. Будет возбуждено уголовное дело. Если не вы, вам надо себя обезопасить на время перевести деньги на счет; Задержан фигурант, называют его фио, который с нотариальной доверенностью в Москве пытается обналичить ваши денежные средства.
- Звонок или сообщение, письмо на электронную почту потерпевшего от сотрудника «госуслуг» с информацией о взломе и утечке их базы.
- создание двойников аккаунтов в мессенджерах от имени руководителей предприятий, учреждений, организаций, государственых органов. Указываются полные данные руководителя его фотография и т.д. В последующем на телефоны подчиненных сотрудников приходят текстовые сообщения о необходимости содействия кураторам по линии ФСБ, которые сами на него выйдут.
При этом мошенники могут предоставлять вам информацию о месте жительства, счетах, остатках денежных средств, родственниках, автомобилях, заявках о кредитах.
Кроме того, предоставляют вам фотографии служебных удостоверений, копий договоров на обслуживание «безопасного» счета, доверенностей.
При этом вам на телефон могут приходить заявки об одобрении кредитов в нескольких банках.
Подмена номера, заставляют перепроверять через базы принадлежность телефонов к правоохранительным органам, называют руководителей.
Следует отметить, что для гражданского законодательства, не важно кто признан потерпевшим по уголовному делу (кредитные деньги) всю материальную ответственность несет заемщик. Он нарушает условия обслуживания банковской карты, предоставляет код, который является электронной подписью кредитного договора.
Как себя обезопасить:
- не отвечать на не известные звонки;
- установить через оператора связи функцию автоопределения номера;
- клиенты ПАО Сбербанк и ВТБ могут активировать через мобильные приложения самозапрет на кредитование или ограничить его сумму;
- установить в мобильном приложении Госуслуг дополнительную защиту данных;
- присядьте, включите голову, сотрудники правоохранительных органов никогда не будут заставлять вас производить манипуляции с вашими накоплениями, сотрудники безопасности банков не будут спрашивать у вас номер карты и код от нее и ваши данные. Они у них и так есть.
Если стали жертвой преступников, сохраните чеки, не удаляйте переписку, перефотографируйте ее. Запишите голос мошенника.
Сообщите в полицию
Инвестирование денежных средств, биржа. По ссылке заходит на фишинговый сайт. Через некоторое время поступает звонок от менеджера, брокера. Переходите на общение по скайпу или в мессенджерах. Заманивают большими процентами от вложенных денег, вносятся малые суммы, дают вывести сумму до 50000 руб. Далее создают иллюзию что вы зарабатываете, видите рост на брокерском счете. Но при попытке вывода денежных средств вас блокируют и больше на связь вы ни с кем не выйдете.
Купля – продажа товаров и услуг на различных электронных площадках Авито, Юла. Не переходите на оплату по ссылкам полученным через мессенджеры. Вводите номер карты, код. Вся информация попадает к мошенникам. Выясняйте нет ли между продавцом и покупателем посредника, который вводит всех в заблуждение.
Родственник попал в ДТП.
Оказание оккультных услуг, гадание, ворожба. Трудная жизненная ситуация, помощь ждать не откуда. Ущербы свыше миллиона. Совершают как правило лица цыганской народности Ростов, Самара, Ставрополь. Существуют города к примеру Чудов, Новгородская область.
Получение компенсации за бады. В последнее время распространена схемы написания заявления на министра юстиции Чуйченко с просьбой выделения адвоката для представления интересов при расследовании уголовного дела. Через некоторое время выходит на связь адвокат и требует для вступления в дело сумму от 25000 до 70000 руб. Никто и никогда в крае не получал компенсацию.
Оказание интим услуг, предоплата. Далее звонок от представителя криминала с требованием перевести деньги на счет, так как был заблокирован счет воровского общака. Ущербы доходят до 300000 рублей.
Вымогательство денежных средств за нераспространение сведений интимного характера в сети интернет. В основном страдают молодые люди, пересылая интимные фотографии.
Взлом страниц, требование о переводе денежных средств. Не перезвонив, отправляют деньги на карты, фотографии которых пересылают мошенники.
В последнее время изменяется способ криминальных транзакций. Если банки начали блокировать переводы с карты на карту, то в настоящее время потерпевших принуждают скачать приложение мир пэй, привязать карту подконтрольную мошенникам, после перевода удалить приложение, вводят наличные деньги на счета. Такие операции банками не блокируются, а в чеках с банкоматов видны маски счетов, куда перечислены денежные средства. Установление счета по маске занимает продолжительное время.
Вызывает озабоченность вовлечение молодежи в процесс обналичивания денежных средств. Молодые люди оформляют на себя и за денежное вознаграждение передают третьим лицам банковские карты.
Следует предупредить таких лиц, что у потерпевших есть возможность взыскать денежные средства которые поступили от него на вашу карту в рамках гражданского законодательства ст. 1002 Гражд. Кодекса «Неосновательное обогащаение».
Если есть карты, которые переданы обналичникам, необходимо срочно обратиться в банк, закрыть их. Иначе будьте готовы что кто-то из потерпевших в течении исковой давности, которая составляет 3 года просудит вас.
В настоящее время каждому из потерпевших разъясняется возможность обращения в гражданский суд о взыскании неосновательного обогащения.
Следует остановиться на вовлечении потерпевших в совершение противоправных действий под предлогом возврата похищенных денежных средств или имущества. Факт совершения хищения в отношении потерпевшего не освобождает от ответственности при совершении им преступлений.
Уважаемые жители и гости Ребрихинского района, пожалуйста внимательно ознакомьтесь с данной информацией. Описанные способы преступных схем не являются исчерпывающими, злоумышленники постоянно совершенствуются придумывая новые способы получения Вашей личной информации, которая поспособствует совершению преступлений, конечная цель незаконного получения личной информации от Вас – хищение денежных средств.
При поступлении в Ваш адрес звонков от неизвестных всегда помните, сотрудники государственных учреждений и правоохранительных органов никогда не присылают сообщения, содержащие какой-либо код, который в последствии будут запрашивать у Вас.
Если Вы все же стали жертвой мошенников и со своего банковского счета перевели по их требованию денежные средства, незамедлительно проследуйте в банк, где открыт счет и сообщите о случившемся. Сотрудники банка признают данную операцию незаконной и на 2 дня «заморозят» перевод денежных средств. В случае подтверждения факта совершенного преступления, денежные средства будут Вам возвращены. После обращения в банк, необходимо обращение в полицию.
Следственное отделение
ОМВД России по Ребрихинскому району